Wie wird Ihre Anlage überwacht?

Die Finanzmärkte sind kein starres Konstrukt, bei dem Chancen und Risiken linear verlaufen. Darum setzen wir bei Fidelity Wealth Expert nicht nur auf die Unterstützung von Algorithmen, sondern auf das Können unserer Experten. Sie kennen die Regeln und die Besonderheiten der Märkte und suchen nach den Chancen einer guten Wertentwicklung. Ihr Fidelity Wealth Expert Portfolio wird börsentäglich überwacht. Chancen und Risiken werden bei Bedarf erkannt und Ihr Portfolio wird entsprechend angepasst.

Jeder Fonds und jedes Wertpapier hat seine eigenen Chancen und Risiken. Wer sein Geld auf mehrere Fonds bzw. Wertpapiere verteilt, streut damit sein Risiko und reduziert die Gefahr eines Totalverlusts. Bei Fidelity Wealth Expert investieren wir Ihr Geld in bis zu 1.000 unterschiedliche Wertpapiere. Das ist zwar keine Garantie gegen Verluste, aber die Kursausschläge nach unten und nach oben – also die Volatilität – fallen dadurch geringer aus. Selbst der Totalverlust eines einzelnen Wertpapiers würde bei 1.000 Fonds nur ungefähr ein Tausendstel Ihrer Wertpapiere treffen und könnte durch Gewinne anderer Wertpapiertitel ausgeglichen werden.

Wir überwachen börsentäglich die Portfolios und gleichen diese mit den für die Kunden passenden Strategien ab. Es ist dabei wichtig, dass sich die Portfolios innerhalb gewisser Korridore bewegen können und bei Bedarf wieder näher an ihre Zielallokation gebracht werden. Es ist wichtig, hier eine gute Balance zwischen einem Portfolio und dem Unterschied in den Zielwerten in puncto Risiko und Rendite zu finden. Denn einerseits verschiebt sich die Gesamtzusammensetzung des Portfolios durch Kursveränderungen, und andererseits könnte der Unterschied zwischen Risiko und Rendite zu groß werden, was nicht mehr der ursprünglich vereinbarten Anlagestrategie und Portfolio-Struktur entspräche. Das alles berücksichtigen wir mit unserem Drift-Detection Algorithmus, damit Sie ruhig schlafen können. Wir handeln dann, wenn es notwendig wird.

Wie funktioniert der Drift-Detection-Algorithmus? Für die börsentägliche Überwachung Ihres Portfolios wird ein Drift-Detection-Algorithmus verwendet. Täglich werden dafür aktuelle Marktdaten mit unseren Portfolios abgleichen. Bei erheblichen Abweichungen werden die Portfolios automatisch neu berechnet und dann Fondsanteile ge- oder verkauft.